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当事務所は、独立系ファイナンシャル・プランナー事務所です。特定の金融機関・販売会社には属しておりませんので、お客様の立場でアドバイスを行い、お客様の利益を第一に考え、分析し、最適なプランと改善策のご提案から実行支援までを行います。 |
＜サービス内容＞
家計、保険、住宅、税金、教育資金、資産運用、退職後の生活設計、不動産、相続、これらは相互に影響しますのでバラバラに考えられるものではありません。全体のバランスを見ながら計画する必要があります。
たとえば、保険や金融商品の選び方ひとつでも、商品が先にくるのではなく、まず家計キャッシュフロー（将来の収支予想・貯蓄残高の推移）を作成し、貯蓄や教育資金、家族構成、ライフプランなどを考慮したうえで、長期的な視点からアドバイスをいたします。
〜 ご相談料金 〜
初回の面談は無料
(60分程度）
初回面談時の相談内容に対して、より具体的なご相談を希望された場合
5,500円/回 (90分～120分程度）
（家計相談は4,400円/回）
＋
ライフプラン等の具体的資料の作成
11,000円 〜
その他、各専門家のご紹介や実行支援に関しましては、別途お見積りを作成しご提示いたします。
☆ご相談場所は、ご自宅や勤務先、近くの喫茶店やファミレスなどをご指定ください。
☆以下のような方はご相談ください。
◎家計・ライフプラン（総合診断）
- 今のうちから将来的な生活設計を立ててみたい。
- 結婚・出産を機に、家計を見直したい。
- もう一人子供が生まれた場合の資金計画を立てたい。
- 子供の進学経路(私・公立)の違いによる収支計画を確認したい。
- 将来(老後)に対して漠然とした不安がある。
- 今のやりくりで問題があるのかどうか診断してほしい。
- 保険・住宅・運用のトータル的な相談をしたい。
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家計管理の方法や改善方法のアドバイスをいたします。 家計のキャッシュフロー表（将来の収支予想、貯蓄残高の推移）やライフプランを作成することで、さまざまなパターンをシミュレーションしながら将来的な問題点を洗い出し、長期的な視点から解決策をアドバイスいたします。 |
◎住宅取得・住宅ローン
- 住宅取得に向けて、何から始めればよいか不安がある。
- 今後の住宅取得計画において、資金面の不安がある。
- 無理なく返済していける住宅の金額を把握したい。
- 頭金をどの程度にすればいいのかわからない。
- ローンの選び方や返済計画を相談したい。
- ローン返済の負担を少しでも軽くしたい。
- ローンの借換えや繰上げ返済について相談したい。
- 取得～完済までの収支・貯蓄残高予測を作成してほしい。
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ライフプランなどのシミュレーションを基に、頭金の入れ方やローンの組み方、将来訪れるお子様の教育費なども考慮した住宅ローンの選び方、資金計画が必要になってきます。長期的に無理のない購入計画と返済計画のアドバイスをいたします。 返済中のローン分析・見直しの実行支援を行います。 |
◎保険
- 加入している保険の内容をよく理解していない。
- いつまで、どういった保障が、どのくらい必要かわからない。
- 更新型の保険に加入しているため、保険料が上がる心配がある。
- 勤め先の保険に加入中で、定年後の保障がない。
- 自動車保険・火災保険は何年も同じ内容のまま。
- 正しい保険の入り方、選び方を教えてほしい。
- 出来るだけ保険のムダをなくして、保険料を抑えたい。
- 保険の見直しをしたい。
- 保険を使った節税や相続対策について相談したい。
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現在加入中の保険診断をいたします。 保険は年齢や家族構成の変化によって、加入する目的や必要な保障金額も変わってきます。遺族年金や高額療養費などの公的給付の仕組みや、最新の制度改正・新商品情報を踏まえたうえで、必要保障額と考え方に合わせたムダのない適切な保険選びのアドバイスをいたします。 |
☆保険の取扱い(募集行為)は、生命保険・損害保険 代理店
「ライフアドバンス」の募集人（従業員）として行います。
◎不動産
- 不動産物件の購入・売却を考えている。
- 所有不動産の維持・管理や将来に不安がある。
- アパートローンを見直したい。
- 土地の有効活用をしたい。
- 土地活用の提案を受けているが、不安がある。
- 所有不動産の状況(権利や境界など)を確認したい。
- 不動産に関するトラブルを避けたい。
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ご希望の物件探しや所有不動産の売却のお手伝い、アパートローンの見直しや土地の有効活用に関するアドバイスを行います。特に、不動産に関するトラブルやリスクを出来るだけ回避するために、問題点や注意点を確認し、対策・改善案をご提案いたします。 |
◎相続・贈与
- 相続や贈与に関する注意点・問題点が知りたい。
- 将来、相続税が掛かるのか気になっている。
- 自宅や預貯金、不動産などを将来どのように分けるか、家族でちゃんと話したことがない。
- 相続対策、争族対策について知りたい。
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相続や贈与に関しては様々な問題が起こり得ます。まずは基本的な仕組みや制度などと照らし合わせて、注意点のご説明とアドバイスをいたします。 また、現状分析や対策のご提案～実行支援まで、各専門家と協力して迅速に対応いたします。 |
※税理士や司法書士などの各専門家に対する報酬が別途発生する場合があります。
◎教育資金
- 子供が生まれた(生まれる予定)。
- 進学進路ごとの教育資金の把握をしておきたい。
- 教育資金の準備方法を知りたい。
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預金・学資保険・終身保険・財形・投資など、積立ての方法は色々あります。その中から、家計の収支状況や家族構成、ライフプランにあった準備方法を一緒に考えていきましょう。 |
◎老後資金
- 老後の生活にいくら必要か把握したい。
- 老後の資金・健康・住宅維持などに不安がある。
- 老後に備えて何をすればいいか知りたい。
- 有意義なセカンドライフを送りたい。
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老後＝セカンドライフをどのように過ごしたいのか、やりたいことやご家族（子や孫）の夢などを、まずは考えてみましょう。資金面や健康面、住宅費など、今後の問題点や課題を分析し、備えと対策をアドバイスいたします。 |
☆保険の取扱い(募集行為)は、生命保険・損害保険 代理店
「ライフアドバンス」の募集人として行います。